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00:00Wenn du in den nächsten 20 bis 30 Jahren zwischen 100 und 200.000 € sparen möchtest, dann schau dir unbedingt dieses Video an. Das ist besonders wichtig für Leute, die in ETFs investieren, aber auch für Leute, die in Aktien investieren, weil das Prinzip dahinter dasselbe ist. Und zwar möchte ich hier über ein Thema sprechen, was für deutschein Investoren ganz besonders beliebt ist. Und zwar ist es das Thema ETFs, global diversifizierte ETFs oder auch S&P 500 ETFs, also äh Amerika fokussierte ETFs. Und bei mir war es so, ich habe vor kurzem für ca. eine halbe Millionen Euro, etwas weniger, ich glaube 498 000 € den VWCE ETF hier gekauft, um ja diesen einfach langfristig zu halten, den einfach langfristig anzulegen und dann hier von den Renditen zu profitieren als Backup
00:52Variante sozusagen. Ja, also über die nächsten 20, 30 Jahre wären daraus wahrscheinlich irgendwas zwischen 2inhalb Millionen Euro und ja 2 bis 2inhal Millionen Euro ähm geworden, wenn sich natürlich die Welt so plus minus entwickelt, wie jetzt in die über die letzten 100 Jahre. Ähm und das weiß man natürlich nie ganz genau und das wäre dann so einfach mein Backup für die Rente. Das wäre jetzt dann noch keine wahnsinnig gute Rente oder ein wahnsinnig luxuriöser Lebensstil, weil natürlich die Inflation weiter steigt und dann sind diese zweieinhalb Millionen Euro definitiv nicht mehr so viel wert, wie wir sie heute kennen. Dann ist es vielleicht nur eine Millionen wert, aber es wäre auf jeden Fall so eine so ein Backup Plan, den man hat und alles andere wäre noch Bonus on
01:37top. Ja, also spekulativere Investments, spekulativere Aktien oder andere Dinge, die ich noch so mache. Und ich habe mir das länger überlegt und überlegt, in welchen ETF ich investieren äh würde oder welche ETFs insgesamt ich investieren möchte. Und auf der einen Seite, wenn du einen langfristigen Plan hast mit ETFs ähm oder überhaupt mit deinen Investments, dann gibt's natürlich die Möglichkeit so breit zu diversifizieren, wie es nur geht. Ja, ähm oder du bist eben relativ konzentriert unterwegs in einem Markt und hast dann vielleicht die Chance natürlich noch höhere Renditen zu erzielen. Hier sind jetzt mal zwei ETFs im Vergleich. Das einmal der VUAA ETF und einmal der VWCE ETF. Sind zwei sehr beliebte ETFs von Vanguard, die einen anderen Fokus haben. Der VWCE ETF ist global diversifiziert. Hier sind
02:25ungefähr so 3600 verschiedene Aktien. Momentan ist er 70% ähm auf Amerika fokussiert. so ungefähr und der Rest sind halt andere Länder, während dieser hier komplett auf Amerika fokussiert ist. Ja, das ist ein komplett US fokussierter ETF. Beide haben tesorierende Dividenden. Das heißt, wenn hier Dividenden von den Unternehmen erziählt werden, werden die reinvestiert. Und so hat man wirklich einen sehr, sehr schlanken Weg, um Vermögen aufzubauen. Hat auch keine Probleme mit hier Quellensteuer und solchen Geschichten, sondern kann es einfach liegen lassen, macht einfach nichts und äh ja, kann hier dadurch Vermögen aufbauen. Ähm, jetzt mal unabhängig davon, ob du gerne in ETFs investierst oder nicht, es ist halt ein sehr entspannter Weg, um irgendwas zu machen, besser als gar nichts. Ja, wie gesagt, wenn man so ein Backuppl haben
03:10möchte, ist so ein breit gestreuter ETF gar nicht so schlecht. Jetzt gibt es zwei Sachen, über die ich ja gerne sprechen möchte. Das eine ist die Gebührenstruktur und das andere ist das Thema Diversifikation. Auf der einen Seite ist es halt so, wenn man jetzt rein in den VUA ETF investiert hätte über die letzten Jahre oder über den S&P500, das ja im Prinzip hier dasselbe, dann hätte man eine höhere Rendite erziählt als mit dem VWCE, also mit einem breitgestreuten ETF. Warum hätte man das gemacht? weil einfach die USA besser gelaufen ist als die ganzen anderen Schwellenländer oder anderen Länder. So, die Frage ist jetzt Punkt Nummer eins ist, wird das weiterhin so sein? Aus meiner Sicht wird die Welt wahrscheinlich dezentraler. Das heißt, USA werden natürlich immer noch sehr
03:50sehr weit oben sein, weil wenn es den mal schlecht geht, dann geht's anderen anderen allen anderen wahrscheinlich noch mal deutlich schlechter. Aber ich denke auch, dass viele andere Märkte wie Indien und China z.B. immer mehr Macht gewinnen werden und immer mehr Einfluss gewinnen werden und hier auch definitiv ernstzunehmende Konkurrenten sind und die auch teilweise ihre eigenen Allianzenformen und auch hier technologisch sehr sehr weit fortgeschritten sind und hier auch eine starke Wirtschaftsmacht sind und auch noch weiter werden. Das heißt, ich denke, der Fokus wird stärker weg nur alleine von den USA gehen und hin zu einem äh ja dezentraleren zu einer dezentraleren Wirtschaft. Das merkt man halt auch, weil einfach der Dollar ist jetzt auch über die letzten Zeit sehr stark gefallen und ja, die diese ganzen
04:34Bricks starten, die nehmen immer mehr Einfluss und werden immer wichtiger. Und wenn man sich mal die Innovationen aus den Ländern anguckt, dann ist es teilweise schon sehr beachtlich, was sie hier liefern und was sie hier leisten. Meine These ist immer noch, dass dass das halt passieren wird und die Frage ist jetzt halt, warum habe ich meinen VWCE ETF verkauft? Ich werde ih jetzt hier in diesen VAAA ETF umtauschen und vielleicht noch ein paar andere ETFs mal schauen. Äh und natürlich Einzelaktien sowieso. Der Hauptgrund, warum ich das gemacht habe, sind hier diese Gebühren.
05:02Ja, wenn du dir das Ganze mal anschaust, wir haben hier Gebühren von 0,22 % und hier haben wir Gebühren vom VUA von 0,07%. Und was hier erstmal beides nach sehr, sehr wenigen Gebühren aussieht, ja, was sehr, sehr gering aussieht, kann mit der Zeit ziemlich viel Geld werden. Wenn du das Ganze mal anschaust, hier haben wir eine Differenz der Gebührens von 0,15%. 0,15 klingt erstmal nach gar nichts, klingt erstmal nach sehr, sehr wenig Geld. Wenn du aber überlegst, dass praktisch du hier eine große Position hast, dann kann das teilweise schon sehr, sehr viel Geld sein. Ich habe jetzt hier mal eine Beispielrechnung gemacht mit einem ETF für 500.000 1000 €. Hier habe ich gesagt, okay, ich würde in beide ETF 500.000 € investieren.
05:48Gehen wir einfach mal davon aus, dass die Performance gleich ist, was übrigens nicht stimmt, was auch noch ein ganz wichtiger Punkt ist, denn die Performance des VUAs ist besser als die des VWCEs. Hier hat man im Kopf zumindestens weniger Risiko, weil man natürlich breiter aufgestrellt ist. ähm weil man dann denkt, okay, wenn die USA mal scheitern, dann werden vielleicht andere Märkte wichtiger und dadurch reduziere ich dann praktisch die Verluste, die ich vielleicht mit den USA teilweise erziele. Aber gehen wir mal davon aus, man möchte einfach hier investieren. Man geht davon aus, dass beide dieselbe Performance haben würden.
06:19Dann würde man hier über 10 Jahre bei dem VWCE 26200 € Gebühren bezahlen und bei dem VUA nur 8300 € Gebühren. Das sieht jetzt erstmal nicht so viel aus. Sind 17900 € Differenz ist immer noch viel, aber dafür, dass man praktisch nichts machen muss, man hat auch noch hier Emerging Markets drin und fertig, dann ja ist es ja eigentlich ganz okay. Ja, oder man würde dann denken, es ist ganz okay. Das ganze sieht natürlich schon anders aus, wenn wir 20 Jahre investiert sind. Ich habe ja gesagt, ich bin jetzt 37 Jahre alt. Für mich wäre das halt so ein Rentenbackup Paket sozusagen, ja, wo ich das einfach liegen lassen würde für 20 oder 30 Jahre wahrscheinlich. Dann habe ich hier schon eine Gebührenstruktur von 74900 € nur
07:00weil ich den ETF hier gekauft habe, statt den hier, der auch historisch zumindestens hier eine kleinere Rendite erzielt, ähm der mir vielleicht im Kopf mehr ähm Risikoabsicherung bietet, weil halt eben hier mehr Länder involviert sind und mehr Aktien involviert sind. Aber ja, die 75 000 € die müssen halt irgendwo herkommen. Ja, und wahrscheinlich sind das realistisch sogar für die Sicherheit, die ich hier im Kopf zumindestens habe, zahle ich hier wahrscheinlich eine halbe Million Euro, weil der wahrscheinlich weniger Rendite erziählen wird und gleichzeitig auch noch höhere Gebühren zahlt. Und dann über 30 Jahre sind die Gebühren alleine nur die Gebühren schon 200.000 1000 € Unterschied Unterschied. Ja, also wir reden jetzt hier nur von Unterschied nicht die Gebühren an sich sind 302000 € über 30 Jahre, weil man diesen ETF
07:47kauft. Und ich will einfach mit diesem Video einmal zeigen, wie unglaublich riesig der Unterschied ist von diesen 0,15 %, was ja erstmal nach gar nichts aussieht. Man denkt sich so ja 0,15 % ist vollkommen egal, was für ein ETF ich kaufe, vollkommen egal, was ich mache. Aber ähm es macht einen riesengroßen Unterschied und es macht halt auch Sinn, hier wirklich gut drüber nachzudenken. Wenn man gerade größere Summen hat, dann können da einfach mal äh eine halbe Million irgendwo verschwinden und man weiß gar nicht, wo die hin sind oder warum. Wenn wir hier jetzt über 30 Jahre noch davon ausgehen, dass der 1% schlechter performt als der hier pro Jahr, was auch erstmal nicht viel klingt, dann haben wir wahrscheinlich eine Millionen Unterschied oder sowas, ja, sowas in der Richtung. Und ähm das
08:28ist natürlich sehr, sehr bitter, wenn man jetzt eine Entscheidung trifft, die dann nachhaltig sehr teuer ist. Was ist jetzt meine neue Strategie? Meine neue Strategie ist, ich werde halt diesen ETF kaufen, um 100% USA fokussiert zu sein, hier halt von den Technologieboom zu profitieren. Jetzt gerade gibt es auch eben bald die Reduktion der Leitzinsen in den USA, was eben auch sehr wahrscheinlich dazu führen wird, dass die Märkte noch mal boomen könnten. Und dann werde ich je nach Entwicklung der Welt, der Geopolitik, die es halt eben gibt, werde ich hier noch mal verschiedene ETFs von Emerging Markets dazu kaufen in meinem eigenen Ziel, wo ich halt möchte und dann wird die Gebührenstruktur separat auch noch mal günstiger sein. Das wird mich natürlich ein bisschen Zeit kosten. Es wird mich
09:12auch ein bisschen Volatilität vielleicht kosten, weil die natürlich dann mehr schwanken als vielleicht der S&P 500. Aber ich kann halt weg von dieser Gebührenstruktur, wenn es gut läuft, kann ich die aufstocken und habe hier dann ne bei dem Emergent Market ETF habe ich auch eine günstigere Gebührenstruktur und wenn es schlecht läuft, kann ich einfach abstoßen und fertig und muss halt nicht hier die ganze Position verkaufen, weil es steuerlich natürlich in Deutschland sehr sehr ineffizient ist. Man zahlt halt jedes Mal ungefähr 27 % Steuern auf seine Gewinne. Wenn man dann sein ETF verkaufen muss, mit einer Million Gewinn zahlt man halt ja 270.000 € Steuern. Ähm und dann hat man halt hier noch die Gebühren. Ja, dann ist es halt vielleicht ähm nicht ganz so schlau. Von
09:51daher habe ich hier die Möglichkeit etwas flexibler mein Portfolio umzuschichten, zu gestalten, hier stark USA fokussiert zu sein, dann Emerging Markets selber zu steuern, wie ich möchte, also vielleicht ein ETF für Indien, ein ET für Asien zu kaufen und da mir mal anzuschauen, wann das gegebenfalls Sinn macht und hier eine günstere Gebührenstruktur zu haben, wenn die Sachen nicht performen, die abstoßen zu können, ähm steuerlich ganz das Ganze dann eben effizienter zu gestalten. Das ist einfach die Strategie. Und was ich eigentlich nur auch mit diesem Video zeigen möchte, egal ob du jetzt diese ETFs hier kaufen willst oder nicht kaufen willst, das bleibt dir überlassen. Kleine Prozente, ja, ein 2 3 % mehr pro Monat oder pro Jahr, ähm oder hier auch teilweise 0,15% pro Jahr. Das
10:32kann einen massiven Unterschied in deinem Wohlstand machen und von daher denke ich gibt es kein wertvolleres Wissen als Investmentwissen. Wenn du kleine Tipps hast teilweise schon, ja, von die dir ein paar Prozent mehr bringen pro Jahr, dann ist es sowas von viel Geld teilweise über 10, 20, 30 Jahre. Und äh aus meiner Sicht macht es hier für jeden Sinn, sich damit zu beschäftigen. Wenn du gerne wissen möchtest, wie ich persönlich investiere, wie ich mein siebenstelliges Vermögen investiere, das mache ich jetzt seit etwas über vier Jahren, zeige ich Kunden jede Woche genau, was ich tue. Ja, du kriegst Einblick mein Portfolio, meine Position, wie ich meine Verluste minimiere und Gewinne maximiere mit Stoploss und sowas und Positionsgrößen.
11:10Dann kannst du dir gerne meinen Neumannreort sichern. Mein neuermann Report ist ein wöchentlicher Report, indem ich dir genau zeige, welche Aktien ich kaufe, verkaufe, was ich tue. Du kannst mir über die Schulter schauen und du kannst das Ganze sogar 30 Tage komplett gratis testen. Geh einfach auf Neumannre Report, meld dich dort gerne an, schau es dir einfach an, wenn es was für dich ist, bleibst du weiter dabei.
11:30Wenn nicht, kündigst du einfach innerhalb von 30 Tagen per E-Mail oder mit einem Klick und das war's. Ja. Ähm, aber ja, dieses Wissen bringt äh dir eben sehr, sehr viel Geld, wenn du ein gutes Investmentwissen hast. Viele Kunden sind schon mehr als vier Jahre bei mir ähm Kunde und verlängern immer wieder, weil es sich einfach für dir rechnet. Ja, das ist einfach ganz simpel. Die Zeitersparnis ist massiv und wenn du nicht selber äh hunderte Stunden pro Woche Zeit hast, um hier irgendwelche Sachen zu recherchieren, dann kriegst du im Neumannre Report eben jede Woche das ganze Wissen komprimiert.
12:01Du investierst nur 30 Minuten pro Woche, kriegst all mein Wissen, was ich diese Woche gesammelt habe in einem kurzen Report und Video und kannst halt entscheiden, ob du das Video dir anschauen möchtest oder den Report dir durchlesen möchtest. kannst auch beides machen und dann steht's hier komplett frei. Ob du dich von meinen Investments nur inspirieren lassen möchtest oder ob du mir eins zu eins nachmachen willst, das bleibt dir komplett überlassen, aber die Zeitersparnis ist hier massiv. Also wie gesagt, hier achte darauf auf die Kostenstruktur von deinem ETF, von deinen Investments. Jeder Prozent kann sehr viel mehr Geld bringen, jeder Prozent mehr Rendite und ähm ja, kalkulier das hier durch, dann weiß du auch genau wofür du dein Geld hier ausgibst und investierst. Wenn es hilfreicher, lass gerne einen Daumen
12:46nach oben da. Wenn du eine Frage hast, schreib gerne ein Kommentar unter dem Video. Und ansonsten, wenn du gerne Zeit bei dein Investment sparen möchtest, geh gerne auf neumanreport.com und schau mir gerne dabei über die Schulter, wie ich mein Vermögen investiere. Ich schicke dir viele Grüße aus Düsseldorf und wünsche dir alles Gute.
